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　　《門頭溝區知識產權質押融資風險處置資金池管理辦法(試行)》已于2023 年5月24日經區長辦公會審議通過，現予印發，請結合實際認真落實。

　　附件：門頭溝區知識產權質押融資風險處置資金池管理辦(試行)

　　北京市門頭溝區知識產權局

　　2023年6月7日

　　附件：

　　門頭溝區知識產權質押融資風險處置

　　資金池管理辦法(試行)

　　第一章  總 則

　　第一條 為解決門頭溝區中小微企業融資難題，助力金融機構提高風險管控水平，根據國家、市、區相關政策文件要求，設立門頭溝區知識產權質押融資風險處置資金池(以下簡稱“資金池”)。為確保資金池科學、高效、規范、有序運作，特制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱知識產權質押融資，是指門頭溝區擁有自主知識產權的企業，以合法擁有的專利權、注冊商標專用權中的財產權出質，從銀行獲得的貸款。

　　第三條 本辦法所稱資金池由門頭溝區政府與合作機構共同出資設立，用于承擔知識產權質押融資風險。

　　資金池按照“政府引導、社會合作、市場運作、風險共擔”的原則運作。

　　第二章 組織機構

　　第四條 門頭溝區建立資金池部門聯席會議制度，負責知識產權工作副區長為召集人，區知識產權局、區發改委、區財政局、區科信局、區稅務局、中關村門頭溝園管委會等單位負責人為成員。

　　第五條 資金池部門聯席會議負責以下工作：

　　(一)確定資金池合作機構和監管銀行;

　　(二)決策資金池風險處置和核銷;

　　(三)委托第三方機構審計資金池使用情況;

　　(四)重大事項提交區政府決策;

　　(五)其它事項決策。

　　第六條 資金池部門聯席會議下設辦公室，辦公室設在區知識產權局，負責建立相關信息溝通和管理協調機制，與合作機構、監管銀行共同做好資金池管理工作。

　　第七條 辦公室負責資金池日常管理，具體職責如下：

　　(一)遴選合作機構和監管銀行;

　　(二)負責與合作機構、監管銀行定期信息溝通;

　　(三)審核合作機構知識產權質押融資項目備案信息;

　　(四)對合作機構風險補償申請進行形式審查，審查內容包括：風險補償金額是否符合合作機構與借款企業、銀行、擔保公司之間有關協議的約定以及風險處置方案等;

　　(五)資金池運作事宜的組織協調。

　　第三章 合作機構遴選

　　第八條 參加遴選的合作機構應當符合以下條件：

　　(一)在中華人民共和國境內合法注冊的，具有法人資格;

　　(二)具有良好的商業信譽和健全的財務會計制度;

　　(三)具有履行合同所必需的設備和專業技術能力;

　　(四)有依法繳納稅收和社會保障資金的良好記錄;

　　(五)信用良好，通過“信用中國”網站和中國政府采購網查詢信用記錄，無“被列入失信被執行人、重大稅收違法案件當事人名單、政府采購嚴重違法失信行為記錄名單”等記錄的主體;

　　(六)近三年在經營活動中無重大違法記錄;

　　(七)具備知識產權分析、處置能力，能夠判斷知識產權質押融資項目中知識產權價值;

　　(八)承擔門頭溝區知識產權質押融資項目部分風險，需要匹配風險處置資金不低于1000萬元，并按協商比例承擔風險;

　　(九)法律、行政法規規定的其他條件。

　　第九條 合作機構遴選由區知識產權局參照政府采購的方式擇優選取，由資金池部門聯席會議決策確定。

　　第四章 資金池使用管理

　　第十條 資金池僅用于合作機構推動并承擔風險的門頭溝區企業(非合作機構關聯企業)知識產權質押融資項目的風險補償。資金池總規模為2000萬元，其中由門頭溝區政府出資1000萬元，合作機構出資1000萬元。首期雙方各出資200萬，雙方及時就首期情況進行績效評估，評估通過則啟動第二期投資，雙方按照1:1出資，保障資金池規模不低于400萬;評估不通過，區政府有權終止合作，不再追加出資。

　　資金池所需財政資金來源于區知識產權局部門預算，按照預算管理要求進行管理。

　　參照政府采購的方式擇優選取雙方共同認可的監管銀行，分別設立財政資金和社會資本2個賬號，進行封閉管理，監管銀行負責對資金使用進行監督，財政資金的使用需經資金池部門聯席會議審批。

　　第十一條 資金池僅用于符合下列條件的知識產權質押融資業務的風險補償：

　　(一)對合作機構提供的知識產權質押融資服務中合作機構所承擔的知識產權質押融資業務風險(上述風險包括本金、利息、罰息、逾期利息及罰息等，具體以合作金融機構通知的風險處置金額為準)的補償;

　　(二)合作機構應當加強與銀行、擔保公司等合作，以風險共擔方式積極支持和推動知識產權質押融資項目，擔保公司承擔知識產權質押融資業務風險比例不得低于80%;資金池承擔風險比例不得超過20%。

　　資金池承擔風險由門頭溝區政府、合作機構各承擔50%，門頭溝區政府以財政資金出資為限承擔風險，不足的由合作機構承擔。

　　第十二條 借款企業應當為注冊并納稅在門頭溝區的企業，信用良好、最近三年在經營活動中無重大違法記錄;擁有良好的研發及管理團隊、具備核心技術或擁有自主知識產權、產品和服務具有市場競爭力。

　　第十三條 合作機構應當對企業知識產權進行分析，篩選具有增信作用的核心知識產權進行質押，協助企業辦理擬質押知識產權的評估事宜。

　　第十四條 合作機構應當協助出質人和質權人對知識產權質押融資項目中涉及的知識產權完成出質登記工作。

　　第十五條 符合資金池使用要求的項目需要進行風險處置的，由借款企業提出風險處置申請，或依據銀行、擔保公司提供的風險處置通知處置申請，合作機構根據項目實際情況提出風險處置方案，報資金池部門聯席會議同意后進行處置。

　　第十六條 合作機構應當首先使用社會資本賬戶進行風險處置，然后再向區知識產權局提出風險補償申請。

　　合作機構提出風險補償申請，應當提供知識產權融資項目情況說明、風險處置項目相關借款合同、擔保合同、風險處置方案等材料。

　　資金池部門聯席會議應當及時完成審批，由財政資金賬戶按照第十一條規定對社會資本賬戶進行風險補償。

　　第五章 資金池工作機制

　　第十七條 合作機構應當在知識產權質押融資項目放款后30日內向區知識產權局備案項目信息，根據項目實際情況，提供以下材料：

　　(一)合作機構、擔保公司與企業三方簽訂的質押知識產權處置運營委托協議;

　　(二)企業與銀行雙方簽訂的借款合同;

　　(三)企業與擔保公司雙方簽訂的委托保證合同，質押反擔保合同;

　　(四)擔保公司與銀行雙方簽訂的保證合同;

　　(五)知識產權出質登記證明材料;

　　(六)知識產權綜合分析報告;

　　(七)其他材料。

　　上述合同名稱以實際出具名稱為準。

　　第十八條 合作機構應當積極采取風險處置措施，盡可能收回風險處置資金。合作機構收到企業還款或知識產權處置回款后，扣除回收成本，按風險承擔比例分別返還至資金池監管賬戶。

　　第十九條 合作機構應當定期與區知識產權局進行對賬，確保資金池核算與雙方記錄一致。

　　第二十條 合作機構應當做好融資項目相關資料歸檔工作，資金池部門聯席會議可定期對合作機構的知識產權質押融資風險處置工作開展情況進行監督、檢查，可依法委托第三方機構對資金池使用情況進行審計。

　　合作機構違反本辦法規定，未達到審計檢查要求或績效評估要求的，區政府有權終止合作，收回全部財政資金;合作機構違法違規使用財政資金的，門頭溝區政府依法追回違法違規使用的財政資金;合作機構存在違法行為的，依法承擔法律責任。

　　第六章 資金池存續及清算

　　第二十一條 資金池自正式設立之日起存續期4年。

　　第二十二條 資金池部門聯席會議應當在資金池存續期屆滿前完成總結評價工作，決定繼續或停止資金池合作。合作繼續的，合作機構可按照新的約定開展知識產權質押融資項目。合作停止的，資金池財政資金僅承擔前3年合作機構的知識產權質押融資項目的風險補償責任，即合作第3年的融資項目在第4年出現風險的仍可享受本辦法的風險補償。

　　第二十三條 資金池合作停止后，應當有序開展存續融資項目的收回和風險處置。全部出險項目確認損失后，應當及時開展資金池清算工作，并依法進行審計。

　　第七章 附 則

　　第二十四條 本辦法自印發之日起實施，由北京市門頭溝區知識產權局負責解釋。